Істотні зміни торкнулися Інструкції ЦБ РФ від 14.01.2004 № 109-И «Про порядок прийняття Банком Росії рішення про державну реєстрацію кредитних організацій і видачі ліцензій на здійснення банківських операцій», внесені Вказівкою ЦБ РФ від 11.12.2006 № З і Вказівкою ЦБ РФ від 21.02.2007 № З. Вказівка ЦБ РФ від 11.12.2006 набуло чинності з 1 січня 2007 року й уже з 21 квітня цього ж року вступили в дію нові норми, що дозволяють кредитної організації відкривати операційні офіси, а також переводити філія в статус внутрішнього структурного підрозділу, уведені Вказівкою від 21.02.2007 № З

Е.Ю. САПЕГИНА
консультант у сфері інформаційних технологій і захисту інформації

Розглянемо докладніше прийняті зміни, що стосуються питання державної реєстрації кредитних організацій і видачі ліцензій на здійснення банківської діяльності.

Документи, що представляють у Банк Росії

У колишній редакції Інструкції ЦБ РФ від 14.01.2004 № 109-И «Про порядок прийняття Банком Росії рішення про державну реєстрацію кредитних організацій і видачі ліцензій на здійснення банківських операцій» (далі - Інструкція) уводився ліцензійний збір за розгляд питання про видачі ліцензії компанії в розмірі 0,1% від розміру оголошеного статутного капіталу кредитної організації, зазначеного в її уставі. Відповідно до нової редакції за надання ліцензії на здійснення банківських операцій сплачується не ліцензійний збір, а ліцензійне мито, у порядку, установленому законодавством РФ про податки й збори. Розмір мита становить 0,1% заявленого статутного капіталу кредитної організації, але не може перевищувати 40 тис. рублів (пункт 1.28 Вказівки ЦБ РФ від 11.12.2006 № З). Відповідно документи, що підтверджують сплату ліцензійного збору за розгляд питання про видачу ліцензії на здійснення банківських операцій, міняються на документи, що підтверджують сплату державного мита за надання ліцензії на здійснення банківських операцій.

Відповідно до колишньої редакції ліцензійний збір не стягувався у випадку реорганізації у формі злиття, перетворення. Тепер цей абзац втратив чинність і за надання ліцензії на здійснення банківських операцій кредитної організації, створеної в результаті реорганізації, сплачується державне мито в розмірі 0,1% статутного капіталу (не більше 40 тис. рублів), замість 0,01% у старій редакції за розгляд питання про надання ліцензії кредитної організації, створеної в результаті реорганізації, крім випадків злиття й перетворення.

У зв'язку із заміною документів про сплату ліцензійного збору на документи, що підтверджують сплату державного мита за надання ліцензії на здійснення банківських операцій, міняється абзац, що стосується документів, які надаються в 3 екземплярах: замість документів, що підтверджують сплату державного мита й ліцензійного збору, необхідно надати документи про сплату державних мит.

Статутний капітал кредитної організації

Змінюються положення, що стосуються статутного капіталу кредитної організації.

Відповідно до Вказівки ЦБ РФ від 11.12.2006 № З «Про внесення змін в Інструкцію Банку Росії від 14 січня 2004 року № 109-И “Про порядок прийняття Банком Росії рішення про державну реєстрацію кредитних організацій і видачі ліцензій на здійснення банківських операцій”» (далі - Вказівка № З), мінімальний розмір статутного капіталу для новостворюваних кредитних організацій тепер не встановлюється Банком Росії, а визначається статтею 11 Федерального закону від 02.12.1990 № 395-1 «Про банки й банківську діяльність» у сумі карбованцевого еквівалента 5 млн євро для банку й у сумі карбованцевого еквівалента 500 тис. євро для небанківської кредитної організації. Відповідно всі ті положення Інструкції, у яких говорилося про вимоги, пропонованих до статутного капіталу, міняються: вимоги, установлені Банком Росії, змінюються на вимоги, установлені Федеральним законом «Про банки й банківську діяльність».

Пункт 4.9 Інструкції в новій редакції обмежує розмір внесків у вигляді майна в негрошовій формі в статутний капітал створюваної шляхом установи кредитної організації 20% статутного капіталу кредитної організації й також регулює оплату засновниками акцій і часток. У випадку оплати засновниками акцій кредитної організації за ціною вище їхньої номінальної вартості або внесків у статутний капітал вище номінальної вартості часток, вартість майна в негрошовій формі, спрямованого на оплату таких акцій (вартості внесків у статутний капітал) не повинна перевищувати 20% ціни розміщення акцій (вартості внесків у статутний капітал).

У п.1.5 Вказівки № Із приводиться приклад такого розрахунку. Приклад 1

Відповідно до уставу створюваної шляхом установи кредитної організації її статутний капітал дорівнює 300 млн рублів, номінальна вартість кожної акції - 1 млн рублів. Ціна розміщення кожної акції - 3 млн рублів.

Максимальна вартість майна в негрошовій формі, що направляє на оплату акцій дорівнює:

(300 x 3 ) x 0,2 = 180 млн рублів.

З урахуванням обмеження, установленого для розміру внесків у вигляді майна в негрошовій формі в статутний капітал (не більше 20% статутного капіталу), вартість майна в негрошовій формі, внесеного в статутний капітал, складе:

300 x 0,2 = 60 млн рублів.

На емісійний дохід направляється:

180 - 60 = 120 млн рублів.

При додатковій емісії акцій застосовується наступний алгоритм розрахунків. Приклад 2

Відповідно до уставу кредитної організації її статутний капітал дорівнює 300 млн рублів, номінальна вартість кожної акції - 1 млн рублів. Розмір внесків у статутний капітал у вигляді майна в негрошовій формі становить 60 млн рублів. Додатково випускаються 160 акцій номінальною вартістю 1 млн рублів кожна, ціна розміщення кожної акції - 3 млн рублів.

Розрахунок розміру внесків у вигляді майна в негрошовій формі в статутний капітал кредитної організації за результатами збільшення здійснюється в такий спосіб.

Вартість майна в негрошовій формі, що направляє на оплату акцій (вартості внесків), не повинна перевищувати:

(160 x 3) x 0,2 = 96 млн рублів.

Розмір внесків у вигляді майна в негрошовій формі в статутний капітал не повинен перевищувати:

(300 + 160) x 0,2 = 92 млн рублів.

З урахуванням розміру внесків у вигляді майна в негрошовій формі в статутному капіталі кредитної організації до його збільшення максимальний розмір майна в негрошовій формі, внесеного в статутний капітал, складе:

92 - 60 = 32 млн рублів

або (160 x 0,2 = 32 млн рублів).

На емісійний дохід направляється:

96 + 32 x 64 млн рублів.

Відкриття (закриття) підрозділів кредитної організації (філії) на території Російської Федерації

Поряд з додатковими офісами, кредитно-касовими офісами, операційними касами поза касовим вузлом, обмінними пунктами й іншими внутрішніми структурними підрозділами кредитна організація за умови відсутності в неї заборони на відкриття філій тепер може відкривати й операційні офіси.

Доповнення, внесені в пункт 9.5 Інструкції Вказівкою ЦБ РФ від 21.02.2007

№ З «Про внесення змін в Інструкцію Банку Росії від 14 січня 2004 року

№ 109-И “Про порядок прийняття Банком Росії рішення про державну реєстрацію кредитних організацій і видачі ліцензій на здійснення банківських операцій”» (далі — Вказівка № З), містять основні положення про операційні офіси.

Операційний офіс може розташовуватися на території, підвідомчої територіальній установі Банку Росії, що здійснює нагляд за діяльністю кредитної організації, що відкриває операційний офіс, або в рамках федерального округу, на території якого перебуває головний офіс кредитної організації (філія), що відкриває операційний офіс.

Операційний офіс вправі здійснювати всі або частина банківських операцій, передбачених виданої кредитної організації ліцензією на здійснення банківських операцій (положенням про філію), за винятком наступних обмежень.

Операційний офіс не вправі:

• здійснювати операції (включаючи операції за рахунок клієнтів) по купівлі й(або) продажу іноземної валюти як у наявної, так і в безготівковій формі на міжбанківських і біржовому валютних ринках, а також операції по купівлі/продажу цінних паперів і інших фінансових активів, пов'язані із прийняттям фінансових ризиків. Виключення становлять угоди, пов'язані із прийняттям кредитного ризику на один позичальника в розмірі менш 5% власних коштів кредитної організації. При цьому угоди, пов'язані із прийняттям кредитного ризику на один позичальника в розмірі, рівному або перевищуючому 5% власних коштів кредитної організації, укладені кредитною організацією (філією), можуть бути передані на обслуговування в операційний офіс;

• надавати позики (кредити) кредитним організаціям і одержувати їх від кредитних організацій, а також розміщати депозити й інші кошти в кредитних організаціях і залучати їх від кредитних організацій;

• відкривати й вести кореспондентські рахунки кредитних організацій (філій), а також самим відкривати кореспондентські рахунки в кредитних організаціях (філіях) для здійснення операцій;

• видавати банківські гарантії;

• здійснювати акцептування й(або) авалювання векселів.

Порядок відкриття (закриття) операційних офісів такий же, як і для інших внутрішніх структурних підрозділів.

У колишній редакції Інструкції приміщення підрозділів кредитної організації (філії) для здійснення операцій із цінностями повинні були відповідати вимогам, установленим нормативними актами Банку Росії, або повинні бути представлені документи, передбачені нормативними актами Банку Росії для випадку страхування готівки на суму не менш мінімально припустимого залишку готівки в операційній касі. У новій редакції приміщення повинні також відповідати вимогам, установленим нормативними актами Банку Росії, або повинен бути укладений договір майнового страхування готівки на суму не менш мінімально припустимого залишку готівки в операційній касі й технічна укрепленность зазначених приміщень повинна бути погоджена зі страховою організацією (пункт 1.8 Вказівки № З).

Якщо інше не встановлено нормативними актами Банку Росії, для підтвердження виконання вимог, зазначених у преди-дущем абзаці, внутрішнє структурний під-поділ по письмовому запиті територіальної установи Банку Росії по його місцезнаходженню або в рамках проведення перевірки діяльності внутрішнього структурного підрозділу зобов'язано представити наступні документи (по 1 екземпляру) (пункт 1.8 Вказівки № З):

1) пояснювальну записку по технічної укрепленности приміщень для здійснення операцій із цінностями (у тому числі по встаткуванню охоронно-пожежною й тривожною сигналізацією) і по організації охорони, що забезпечують захист життя персоналу й схоронність цінностей;

2) план розташування приміщень для розміщення внутрішнього структурного підрозділу з експлікацією (розміри займаної площі й на- значення приміщень);

3) план розташування приміщень для здійснення операцій із цінностями з експлікацією (розміри займаної площі й призначення приміщень);

4) договір на надання охоронних послуг;

5) ліцензію на здійснення недержавної (приватної) охоронної діяльності охоронного підприємства, з яким укладений договір на надання охоронних послуг;

1) акт приймання коштів охоронно-пожежної й тривожної сигналізації в експлуатацію;

2) сертифікати відповідності на встаткування (у тому числі захисне) приміщень для здійснення операцій із цінностями.

Документи, перераховані в п. 1-3, повинні бути складені кредитною організацією (філією) і підписані її уповноваженою особою (уповноваженою особою її філії). Для інших документів допускається подання належним чином засвідчених копій.

Якщо готівка внутрішнього структурного підрозділу застрахована на суму не менш мінімально припустимого залишку готівки в операційній касі, повинні бути представлені тільки наступні документи (по 1 екземпляру):

1) договір майнового страхування (допускається подання засвідчених копій по письмовому запиті територіальної установи Банку Росії);

2) ліцензія страхової організації на здійснення страхової діяльності на території Російської Федерації (допускається подання засвідчених копій по письмовому запиті територіальної установи Банку Росії);

3) документ (угода про наміри), що підтверджує узгодження зі страховою організацією вимог до технічного укрепленности приміщень для здійснення операцій із цінностями (у тому числі до встаткування охоронно-пожежною й тривожною сигналізацією), складений в довільній формі й підписаний уповноваженими особами кредитної організації (філії) і страхової організації;

4) план розташування приміщень для розміщення внутрішнього структурного підрозділу з експлікацією (розміри займаної площі й на- значення приміщень) (повинен бути складений кредитною організацією (філією) і підписаний її уповноваженою особою (уповноваженою особою її філії).

Відповідно до пункту 1.9 Вказівки № З до операцій, які вправі здійснювати кредитно-касовий офіс, ставиться крім усього іншого прийом наявної валюти Російської Федерації й іноземної валюти для здійснення перекладу з доручення фізичної особи без відкриття банківського рахунку. Також цю операцію може здійснювати операційна каса поза касовим вузлом (пункт 1.10 Вказівки № З).

Відкриття (закриття) філій кредитної організації на території Російської Федерації

Пункт 1.11 Вказівки № Із пропонує кредитної організації сповіщати територіальна установа Банку Росії, що здійснює нагляд за її діяльністю, і територіальні установи Банку Росії по колишньому й новому місцезнаходженню підрозділу, про зміни місцезнаходження (причому не тільки фактичних змінах, як у старій редакції), номерів телефонної й(або) факсимільного зв'язка відособленого підрозділу або внутрішнього структурного підрозділу протягом 2 робочих днів з моменту такої зміни.

Відкриття філії (у тому числі на основі реорганизующейся кредитної організації) тепер здійснюється безмитно (раніше за відкриття філії стягувався збір у розмірі 100-кратного мінімального розміру оплати праці).

Скоректований перелік документів, які кредитна організація надає при відкритті філії.

Положення про філію, прикладена до повідомлення про відкриття філії, повинне направлятися в 2 екземплярах замість 4 екземплярів відповідно до попередньої редакції (абзац 3, пункт 11.6 Інструкції).

Якщо кандидат на посаду керівника, заступника керівника, головного бухгалтера або заступника головного бухгалтера філії кредитної організації одержав утворення за кордоном Російської Федерації, у територіальну установу Банку Росії по місцю відкриття філії повинне бути представлене висновок федерального органа виконавчої влади з питань професійного утворення про відповідність закордонного документа про утворення зазначеної особи російським дипломам про вище утворення.

Якщо кандидат на посаду керівника, заступника керівника, головного бухгалтера або заступника головного бухгалтера філії кредитної організації є іноземним громадянином або особою без громадянства, у територіальну установу Банку Росії по місцю відкриття філії повинні бути представлені засвідчені копії документів, що підтверджують право даної особи на здійснення трудової діяльності на території Російської Федерації.

Документи, які відповідно до старої редакції Інструкції підписувалися керівником організації, тепер повинні підписуватися її уповноваженою особою.

Виключається зі списку документів, необхідних до напрямку в територіальну установу Банку Росії документ, що підтверджує сплату кредитною організацією збору за відкриття філії.

Рішення про переклад приймається вповноваженим органом керування кредитної організації. Повідомлення кредиторів, що обслуговуються в такій філії, про переклад його в статус внутрішнього структурного підрозділу провадиться кредитною організацією в порядку, установленому Інструкцією для закриття філії. Датою початку діяльності зазначеного внутрішнього структурного підрозділу й датою припинення діяльності згаданої філії є дата об'єднання бухгалтерського балансу (передачі активів і пасивів) філії, перекладного в статус внутрішнього структурного підрозділу, і бухгалтерського балансу головного офісу кредитної організації або філії, у підпорядкуванні якого буде перебувати даний структурний підрозділ. Повинен бути складений документ, що підтверджує передачу активів і пасивів філії на баланс головного офісу. Цей документ зберігається в кредитній організації (або її філії, якщо структурний підрозділ перебуває в підпорядкуванні не головного офісу, а філії організації).

Протягом 5 календарних днів з дати об'єднання бухгалтерських балансів кредитна організація направляє в територіальні установи Банку Росії, що здійснюють нагляд за діяльністю філії, перекладного в статус внутрішнього структурного підрозділу, і за діяльністю організації або філії, у підпорядкуванні якого буде перебувати внутрішній структурний підрозділ, повідомлення за формою додатка 15 (як у випадку відкриття додаткового офісу). До повідомлення повинні бути прикладені копія рішення про переклад і довідка з розрахунково-касового центра територіальної установи Банку Росії, що містить інформацію про дату закриття кореспондентського субрахунку філії.

Тимчасове функціонування кореспондентського субрахунку філії можливо за умови, що організація направила на ім'я керівника територіальної установи Банку Росії (його заступника) по місцю відкриття кореспондентського субрахунку філії, перекладного в статус внутрішнього структурного підрозділу, що відповідає заява. Дана заява для розгляду його територіальною установою Банку Росії повинне містити:

1) прохання про зміну режиму кореспондентського субрахунку філії, при якому на період його збереження по цьому субрахунку здійснюються тільки операції по зарахуванню вступників коштів і щоденному перерахуванню підрозділом розрахункової мережі Банку Росії залишку коштів, що утвориться на субрахунку на кінець операційного дня, на кореспондентський рахунок кредитної організації (кореспондентський субрахунок її іншої філії), що вказує в даній заяві;

2) доручення підрозділу розрахункової мережі Банку Росії про щоденне перерахування залишку коштів, що утвориться на субрахунку на кінець операційного дня, на кореспондентський рахунок кредитної організації (кореспондентський субрахунок її іншої філії), що вказує в даній заяві;

3) номер кореспондентського субрахунку філії кредитної організації, з якого варто провадити списання коштів і номер, на який варто провадити зарахування коштів;

4) вказівка на дату закриття кореспондентського субрахунку філії (не пізніше 90 календарних днів з дати напрямку повідомлення територіальної установи Банку Росії за формою додатка 15). При цьому дата закриття кореспондентського субрахунку, зазначена в заяві, повинна відповідати даті набрання чинності відповідними змінами до Довідника банківських ідентифікаційних кодів учасників розрахунків, що здійснюють платежі через розрахункову мережу Центрального банку Російської Федерації (Банку Росії), обумовленої відповідно до пункту 7.7 Положення Банку Росії від 06.05.2003 № 225-П «Про Довідник банківських ідентифікаційних кодів учасників розрахунків, що здійснюють платежі через розрахункову мережу Центрального банку Російської Федерації (Банку Росії)»;

5) вказівка про напрямок по каналах зв'язку (передачі на магнітному носії) електронних повідомлень, що містять сукупність даних про виконані розрахункові документи й виписку з кореспондентського субрахунку за день, а також порядок і періодичність видачі виписок з даного субрахунку на паперовому носії.

Заява повинне бути підписане одноособовим виконавчим органом кредитної організації або особою, що має право першого підпису відповідно до розпорядницького документа й право на підставі доручення укладати договір кореспондентського рахунку. Підпис повинна бути скріплена печаткою кредитної організації.

Територіальна установа Банку Росії може ухвалити рішення щодо тимчасовому збереженні кореспондентського субрахунку філії, переведеного в статус внутрішнього структурного підрозділу, тільки протягом одного року шести місяців від дня набрання чинності Вказівкою № З, тобто тільки до 21 жовтня 2008 року.

При перепідпорядкуванні внутрішнього структурного підрозділу філії, переведеного в статус внутрішнього структурного підрозділу, кредитної організації (її іншій філії) у територіальні установи Банку Росії, що здійснюють нагляд за неї/його діяльністю, за діяльністю філії, переведеного в статус внутрішнього структурного підрозділу, і в територіальну установу Банку Росії по місцезнаходженню такого внутрішнього структурного підрозділу кредитна організація (філія) направляє повідомлення за формою додатка 15.

Територіальна установа Банку Росії протягом 5 робочих днів з дати одержання повідомлення вносить відповідні відомості в Книгу державної реєстрації кредитних організацій.

Відкриття (закриття) і зміна місцезнаходження внутрішніх структурних підрозділів кредитної організації (філії) на території Російської Федерації

Відповідно до пункту 1.17 Вказівки № З міняється ціла глава, присвячена цьому питанню.

Датою відкриття додаткового офісу, кредитно-касового офісу, операційної каси поза касовим вузлом є дата напрямку повідомлення про відкриття або зміну місцезнаходження підрозділу. Із цієї дати внутрішній структурний підрозділ вправі здійснювати делеговані йому банківські операції й угоди. Нагадаємо, що відповідно до попередньої редакції Інструкції додатковий офіс (касовий^-касовий-кредитно-касовий офіс) був вправі почати здійснення касового обслуговування клієнтів тільки після одержання позитивного висновку територіальної установи Банку Росії. Тепер же для того, щоб додатковий офіс зміг почати здійснювати банківські операції й угоди, досить повідомити про відкриття офісу територіальна установа Банку Росії по місцю відкриття.

Датою закриття підрозділу є дата напрямку повідомлення про припинення здійснення операцій у підрозділі. Повідомлення за формою додатка 15 до Інструкції направляється в територіальну установу Банку Росії по місцезнаходженню підрозділу. Про відкриття (зміні місцезнаходження (адреси)) додаткового офісу кредитна організація (філія) повідомляє за формою додатка 15 до Інструкції тільки територіальна установа Банку Росії по місцю відкриття (новому місцезнаходженню) додаткового офісу. У старій редакції необхідно було повідомляти також територіальна установа Банку Росії, що здійснює нагляд за діяльністю кредитної організації (філії). До повідомлення про відкриття (зміні місця розташування) підрозділу додаються тільки документи, передбачені підпунктом 9.4. 1 або 9.4. 2 пункти 9.4 Інструкції, тобто:

• засвідчені копії документів, що підтверджують право власності (оренди, суборенди, безплатного користування), на підставі якого кредитна організація користується приміщенням у випадку, якщо підрозділ розміщається в завершеному будівництвом будинку, що належить кредитної організації на праві власності;

• засвідчені копії дозволу на уведення будинку в експлуатацію й документів, що підтверджують можливість знаходження внутрішнього структурного розділення-розподілу-під-поділу в зазначеному приміщенні, у випадку розміщення внутрішнього структурного підрозділу в завершеному будівництвом будинку, уведеному в експлуатацію, але не внесеному в Єдиний державний реєстр прав на нерухоме майно й угод з ним.

Розширення діяльності кредитної організації шляхом одержання ліцензій на здійснення банківських операцій

Втратив чинність пункт 13.3:

• за розгляд питання про видачу кредитної організації ліцензії на здійснення банківських операцій стягується ліцензійний збір у розмірі 0,01% від розміру статутного капіталу, зазначеного в уставі кредитної організації.

Даний збір сплачується кредитною організацією по її місцезнаходженню й надходить у дохід федерального бюджету.

Відповідно з документів, необхідних для одержання ліцензії, що розширює діяльність, виключений документ, що підтверджує сплату ліцензійного збору. Висновок Банку Росії про можливості видачі кредитної організації ліцензії, що розширює діяльність, не повинне містити підтвердження сплати ліцензійного збору за розгляд питання про видачу ліцензії, що розширює діяльність (пункт 1.18 Вказівки № З).

Відповідно до змін, уведеним Вказівкою № З, створювати філії на території іноземної держави може тільки кредитна організація, що має Генеральну ліцензію й власні кошти в розмірі не нижче суми карбованцевого еквівалента 5 млн євро (пункт 11.2 Федерального закону «Про банки й банківську діяльність») і тільки з дозволу Банку Росії, а представництва - тільки після його повідомлення. З дозволу Банку Росії й відповідно до його вимог дочірні організації на території іноземної держави може мати кредитна організація, у якої є Генеральна ліцензія й власні кошти (капітал) не нижче мінімального.

Зміни, внесені в установчі документи кредитної організації, зміна відомостей про кредитну організацію (філії)

Відповідно до внесених змін засвідчені копії документів, що підтверджують перехід частки в статутному капіталі кредитної організації одного учасника кредитної організації до інших учасників і(або) третім особам, повинні направлятися в територіальну установу Банку Росії, якщо в устав кредитної організації у формі товариства з обмеженою відповідальністю або товариства з додатковою відповідальністю вносяться зміни відомостей про учасників.

Нагадаємо, що за правилами попередньої редакції Інструкції, це треба було робити тільки в тому випадку, якщо копії раніше не представлялися в територіальну установу Банку Росії відповідно до глави 18 Інструкції (Порядок подання кредитною організацією інформації про зміну складу учасників і(або) розмірів їхніх часток).

Відповідно до пункту 1.22 Вказівки № З у випадку зміни складу учасників і(або) розмірів їхніх часток кредитна організація у формі товариства з обмеженою відповідальністю (товариства з додатковою відповідальністю) повинна протягом 10 календарних днів направити список учасників кредитної організації в територіальну установу Банку Росії (список учасників тепер повинен містити не повний перелік учасників кредитної організації, а тільки тих, частка яких у статутному капіталі становить більше 1%). Також відповідно до Вказівки № З не потрібно надавати засвідчені копії документів, що підтверджують придбання частки (частини частки) у статутному капіталі (як це було в попередній редакції Інструкції).

Крім цього, кредитна організація у формі товариства з обмеженою відповідальністю або товариства з додатковою відповідальністю повинна протягом 5 робочих днів з моменту проведення чергових загальних зборів учасників направити в територіальну установу Банку Росії повний список учасників за формою додатка 3 до Інструкції. У той же час кредитна організація зобов'язана представити підписане одноособовим виконавчим органом кредитної організації лист, що підтверджує те, що електронна копія списку учасників відповідає складу учасників організації на дату складання списку осіб, що мають право брати участь у чергових загальних зборах учасників.

При зміні місцезнаходження кредитної організації (її адреси), організація направляє в територіальну установу Банку Росії клопотання про підготовку висновку про відповідність нових приміщень для здійснення операцій із цінностями вимогам, установленим нормативними актами Банку Росії. До клопотання додаються документи, передбачені Інструкцією. Ті з них, які відповідно до попередньої редакції підписувалися керівником кредитної організації (абзац 4 пункт 20.4 Інструкції), тепер повинні підписуватися її уповноваженою особою (пункт 1.24 Вказівки № З). Те ж саме стосується документів, необхідних для державної реєстрації змін, внесених в устав і пов'язаних зі зміною місцезнаходження (адреси) як самої організації, так і її філій (у цьому випадку документи підписуються уповноваженою особою кредитної організації або філії).

Територіальна установа Банку Росії, що здійснює нагляд за діяльністю кредитної організації, повинне бути сповіщене про зміну місцезнаходження організації (не тільки фактичній зміні, як у колишній редакції).

Зміни додатків

Примітка додатка 3 (список засновників (учасників)) доповнюється пунктом 3 наступного втримування.

«У випадку включення в список учасників кредитної організації інформації про номінального власника її акцій у списку повинні бути також зазначені відомості про власників акцій, в інтересах яких здійснюється номінальне тримання. Дані відомості приводяться перед рядком

“Разом_____________________________”».
(загальна сума статутного капіталу кредитної організації)

У додатку 15 «Повідомлення кредитної організації (філії) про відкриття (зміні реквізитів, про закриття) внутрішнього структурного підрозділу» у рядку 12 замість прізвища, імені, по батькові працівників операційної каси поза касовим вузлом (керівника й головного бухгалтера додаткового офісу (кредитно-касового офісу) при їхній наявності) варто вказувати прізвище, ім'я, по батькові керівника й головного бухгалтера додаткового офісу (кредитно-касового офісу) (при наявності керівника й головного бухгалтера).

У додатку 15 до перерахованих внутрішніх структурних підрозділів додається операційний офіс.

Внесений пункт, що стосується перекладу філії в статус внутрішнього структурного підрозділу. Найменування повідомлення в цьому випадку міняється на «Повідомлення кредитної організації про переклад філії в статус внутрішнього структурного підрозділу». У графу 3 відповідно заносяться відомості на дату ухвалення рішення про переклад філії в статус внутрішнього структурного підрозділу (замість відомостей на момент відкриття (зміни реквізиту, закриття) підрозділу). Замість найменування органа керування кредитної організації, що приняли рішення про відкриття (закритті) підрозділу, вказується найменування вповноваженого органа керування кредитної організації, що приняли рішення про переклад філії в статус внутрішнього структурного підрозділу.

При перепідпорядкуванні внутрішнього структурного підрозділу філії, переведеного в статус внутрішнього структурного підрозділу, кредитній організації або іншій філії додаток 15 оформляється з обліком наступні:

• найменування — «Повідомлення кредитної організації (філії) про перепідпорядкування внутрішнього структурного підрозділу (зміні його реквізитів)»;

• текст у графі 2 рядки I — «Відомості про кредитну організацію (філії), що перепідкоряється внутрішній структурний підрозділ»;

• текст у графі 2 рядки 14 — «Найменування вповноваженого органа керування кредитної організації, що приняли рішення про перепідпорядкування внутрішнього структурного розділення-розподілу-під-поділу».

Стаття надана Видавничим будинком «Регламент», спеціальний бюлетень «Регламентація банківських операцій. Документи й коментарі».